Si solicitas un crédito con alguna entidad, como una sofome, antes de hacerlo evalúa a la institución que lo oferta; en caso de ser un fraude conozca el modus operandi de las empresas falsas.
MÉXICO.- Actualmente muchas personas recurren a diversas instituciones para adquirir un financiamiento, por lo que el riesgo de ser engañado aumenta, incluso en días recientes, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó a la población debido a que detectó supuestas empresas que hacen uso fraudulento y suplantación de nombres de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofomes) en diferentes estados de la República Mexicana, incluida la Ciudad de México.
El modus operandi que usan se basa en ofertar créditos con pocos requisitos para obtenerlo, sin embargo solicitan un pago como garantía para “apartar” el crédito. | pexels
"Ante la recurrente práctica de suplantar la identidad de entidades financieras para defraudar a las personas que buscan contratar un crédito rápido, sobre todo en estos momentos de dificultades ante los efectos provocados por la pandemia, la Condusef, alerta de nueva cuenta a la población en general de la existencia de empresas ficticias que se ostentan como entidades financieras a través de las redes sociales, páginas de Internet apócrifas o anuncios en periódicos”, aseveró en un comunicado.
En el caso de la capital del país, la Condusef detalló que cuatro sofomes y una sofom, que se encuentran registradas y resultaron afectadas, denunciaron ante la comisión el uso indebido de sus nombres.
Por lo general, los defraudadores solicitan un anticipo previo a la “entrega” del crédito, muchas de estas empresas fraudulentas son anunciadas a través de llamadas telefónicas, páginas de Internet y en los últimos años, en redes sociales como Facebook o Whatsapp.
De acuerdo con los casos detectados, la Condusef informó que las personas defraudadas han pagado y perdido cantidades que van de los 1,000 a los 100,000 pesos por lo que han acudido al Ministerio Público a presentar la denuncia correspondiente.
Razón social, la clave para detectarlas
¿Cuáles son las empresas que han suplantado el nombre de las sofomes y la sofom registradas?
La comisión detalló que en el caso de la CDMX, las empresas que fueron detectadas como falsas son: Desarrollo Empresarial Ain; Corporación Financiera de América del Norte COFIDAN; ION Financiera; Konfío Red Amigo e InterOpcion las cuales utilizan la misma razón social (a excepción de Red Amigo, que utiliza un nombre similar) por lo que es importante verificar ante la propia Condusef cuáles son las originales.
El modus operandi que usan se basa en ofertar créditos con pocos requisitos para obtenerlo, sin embargo solicitan un pago como garantía para “apartar” el crédito, la Condusef indicó que generalmente piden 10% del monto total del crédito solicitado y que, al realizar el pago del anticipo en una cuenta bancaria o por depósito en tiendas de conveniencia, las víctimas tratan de contactar a la supuesta entidad sin éxito, es ahí cuando descubren que se trata de un fraude.
SIPRES, una solución para aclarar dudas
Seguramente se pregunta cómo reconocer la entidad original de aquella fraudulenta, cuando en primera instancia parecen ser las mismas.
Es muy sencillo. Debido a que todas las entidades financieras deben estar registradas, la Condusef cuenta con una herramienta que podrá consultar de manera gratuita.
Se trata del Sistema de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), donde podrá conocer toda la información de entidades como bancos, afores, sofomes, sofipos, Casas de Bolsa, uniones de crédito e incluso fintech, por mencionar algunos.
El registro permite conocer (...) información corporativa de las instituciones financieras como son el nombre o denominación social, Registro Federal de Contribuyentes, datos generales de localización como su domicilio fiscal y para oír y recibir notificaciones, teléfonos, correo electrónico institucional, etc.”, se lee en portal del SIPRES.
Fuente: Condusef y El economista