Las cuentas mula funcionan como intermediarias en la obtención de dinero de forma fraudulenta
MÉXICO-. En un preocupante aumento de actividades fraudulentas, las autoridades financieras han detectado un incremento en el uso de cuentas mulas como parte de esquemas delictivos. Estas se utilizan por estafadores para recibir y transferir fondos ilegalmente, ocultando así la verdadera fuente del dinero y dificultando su rastreo.
¿Qué son las cuentas mula y porque debes de tener cuidado con ellas? | Pexels
Estas prácticas fraudulentas han llamado la atención de las entidades reguladoras y bancarias, que están trabajando arduamente para combatirlas y proteger a los usuarios de estas transacciones ilícitas.
Una de estas instituciones es la Condusef, considerada una de las máximas defensoras financieras con las que cuentan los mexicanos para hacer uso tanto en educación como en protección de sus derechos como consumidores financieros.
¿Qué son las cuentas mula y porque debes de tener cuidado con ellas?
Se refieren a personas que son reclutadas por delincuentes o bandas criminales para llevar a cabo actividades ilegales relacionadas con el lavado de dinero. Estas personas, generalmente desconocedoras de las actividades delictivas en las que se involucran, ofrecen sus cuentas bancarias para recibir dinero proveniente de actividades ilegales, como el fraude, el phishing, el narcotráfico o la trata de personas.
Los delincuentes hacen uso de estas como si fueran intermediarios para ocultar la procedencia del dinero ilícito y dificultar su rastreo.
Los fondos son transferidos a las cuentas mulas desde otras cuentas vinculadas a actividades ilegales, y posteriormente se realizan transacciones adicionales para disfrazar la fuente de los fondos. Estas transacciones pueden incluir transferencias a otras cuentas, compras de bienes o servicios, retiros en efectivo o envíos de dinero a otras personas o países.
¿Por donde se reclutan las cuentas mulas?
Se estima que principalmente son 4 los medios por donde se reclutan a personas con el fin de llevar a cabo estas practicas ilícitas.
- Anuncios de trabajo por Internet o redes sociales
- Citas en línea
- Estafas de Inversión
- Robo de Identidad
Consejos para evitar entrar en contacto con estas
- Ofertas de trabajo que prometen ganancias fáciles y rápidas.
- Depósitos desconocidos.
- Dar información personal o financiera a desconocidos.
- Realizar transferencias bancarias de desconocidos.
- No prestes tu cuenta bancaria a terceros.
¿Cuál es la sanción para una mula bancaria?
El Código Penal Federal establece una pena de 5 a 15 años de prisión y una multa de mil a 5 mil días.