Las Sociedades Financieras de Ahorro Popular (Sofipos) superan expectativas con un crecimiento del 79% en la captación de ahorro y rendimientos del 15%
MÉXICO.- En un movimiento audaz para competir con los bancos, las pequeñas financieras, conocidas como Sofipos, han desatado una estrategia exitosa ofreciendo productos de ahorro con rendimientos superiores al 10%.
Este desempeño demuestra la efectividad de la estrategia de las Sofipos, que continúan desafiando las expectativas y redefiniendo el panorama financiero en México. |
Según datos oficiales de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), en los primeros 10 meses del año, estas instituciones han experimentado un crecimiento sin precedentes en la captación de ahorros.
De enero a octubre, el saldo de la captación de las Sofipos alcanzó la cifra récord de 56,619 millones de pesos, representando un impresionante aumento del 79% en comparación con el mismo período del año anterior, que reportó 31,609 millones.
Este crecimiento histórico refleja el éxito de la estrategia adoptada por estas entidades, que históricamente han operado en zonas desatendidas por la banca tradicional.
Las fintechs, como Nu y Stori, han desempeñado un papel destacado en este fenómeno, adquiriendo Sofipos para diversificar su oferta de productos. Estas instituciones se han distinguido al ofrecer rendimientos del 15% en cuentas de ahorro, triplicando la inflación reportada hasta octubre (4.26%) y superando a los productos tradicionales bancarios.
Aunque el rendimiento ofrecido por las Sofipos se asemeja al de los Certificados de la Tesorería (Cetes), considerados seguros, la estrategia de estas entidades ha captado la atención de los clientes al brindarles una opción más atractiva y rentable.
El crecimiento del 79% en la captación de recursos de las Sofipos en octubre marca un hito sin precedentes. Este aumento es casi 10 veces superior al reportado por los bancos comerciales en el mismo período, que fue del 9.8%, según datos regulatorios.
A pesar de este éxito, las Sofipos aún enfrentan desafíos, ya que no han logrado revertir las pérdidas acumuladas desde enero de 2019. Hasta octubre de este año, reportan pérdidas por 1,931 millones de pesos, aunque su cartera de crédito ha experimentado un crecimiento superior al 60%.
El margen financiero, resultado de la diferencia entre los intereses cobrados a los deudores y los pagados a los ahorradores, alcanzó los 10,585 millones de pesos hasta octubre, un aumento del 98% en comparación con el mismo período de 2022.
Este desempeño demuestra la efectividad de la estrategia de las Sofipos, que continúan desafiando las expectativas y redefiniendo el panorama financiero en México.