El fomento a la educación financiera es uno de los ingredientes fundamentales para que se sostenga el crecimiento de las cuentas de inversión y en fondos.
MÉXICO.- Diego González, director de DINN, plataforma de inversión que pertenece al Grupo Financiero Actinver, consideró que la tecnología está permitiendo disminuir los costos para poder ofrecer productos de inversión competitivos para cualquier persona, “sin importar el dinero que tenga y ofrecerle un acceso seguro y rápido desde su teléfono móvil”.
La inversión en Bolsa es lo que puede hacer diferencia en cuanto a rendimientos y ayuda a formar un patrimonio. | pexels
La gente seguirá invirtiendo, lo importante es cambiar el chip, yo no ahorro sino me da rendimientos. Las personas deben iniciar con inversiones sencillas, seguras, que estén autorizadas y que sean de bajo riesgo”, dijo Diego González.
Manuel Hernández, director de Vanguard en México, mencionó que es muy gratificante el crecimiento que han tenido las cuentas de inversión, pero también es una responsabilidad de todos los intermediarios de asegurarnos que esas personas entiendan en qué están invirtiendo y que lo hagan de acuerdo a su perfil de riesgo y a su horizonte de inversión que no sea sólo por diversión o especulación.
En contraste, Hugo Petricioli, presidente del Consejo y CEO de Franklin Templeton México, consideró que es un efecto temporal lo que estamos viendo, los nuevos inversionistas que le dedicaron un par de meses durante el confinamiento, de estar buscando emisoras o quizás las modas, se dieron cuenta que es trabajo de tiempo completo, y tienen que ver cómo van a manejar sus portafolios y que tan difícil es.
Ahora las plataformas están ampliando sus ofertas en fondos, porque los inversionistas finales se dieron cuenta que no tienen el tiempo y la preparación para que a sus inversiones les vaya muy bien. Darles más opciones a los inversionistas genera más competencia, los clientes están buscando más información”.
Petricioli insistió en que los nuevos inversionistas van a detonar el mercado, “estoy seguro de que veremos números parecidos en crecimiento, por diversas razones: la arquitectura abierta, las plataformas van a seguir seleccionando los productos que más se adecuen a su tipo de cliente y los clientes ampliarán su conocimiento. El poder cambió de manos y ahora el poder cambió en beneficio de la gente y eso es muy relevante”, concluyó Petricioli.
Reglas de inversión:
- Cuando los mercados estén a la baja, no es el momento de vender.
- Diversifique. Las carteras tienen que estar siempre estructuradas, comenzando por renta fija, renta variable y divisas.
- Acérquese con sus asesores. Las instituciones cobran por el manejo de sus portafolios, los clientes deben pedir consejo a cambio de ese pago.
- La volatilidad puede representar oportunidades, pero lo más recomendable es no estar persiguiéndola.
- No se olvide de su dinero. El éxito está en tener contacto con la institución y/o revisar constantemente su portafolio en la plataforma.
- Tener objetivos y horizontes de inversión claros. Identificar el perfil, investigar sobre la metodología que hay en los instrumentos y el riesgo implícito.
- Sea disciplinado. Debe tener la cabeza muy fría.
- En estrategia de muy corto plazo, hay que contar con reglas claras para saber en qué momento se va a entrar o salir y cuánto se espera ganar o perder.
- La inversión en Bolsa es lo que puede hacer diferencia en cuanto a rendimientos y ayuda a formar un patrimonio.
- Invierta hasta donde pueda dormir tranquilo con su decisión.
Citibanamex recomienda entender qué es:
- Rendimiento: Ganancia que se obtiene.
- Riesgo: Probabilidad de que tu inversión incurra en posibles pérdidas.
- Plazo: Tiempo que tu dinero permanecerá invertido.
- Diversificación: Invertir tu dinero en más productos.
Fuente: Citibanamex, Vanguard y Actinver México