Descubre cómo elegir al asesor financiero adecuado para proteger y hacer crecer tu dinero
MÉXICO.- En un contexto de incertidumbre y alta inflación, invertir sabiamente se convierte en una necesidad para proteger y hacer crecer tu patrimonio.
Contar con un asesor financiero calificado puede ayudarte a navegar las complejidades del mercado financiero y tomar decisiones informadas para alcanzar tus objetivos financieros. |
La tecnología moderna ha democratizado el acceso a las inversiones desde cualquier lugar con conexión a Internet, pero esta conveniencia también puede tener sus riesgos.
Si no sabes por dónde comenzar o cómo tomar decisiones financieras sólidas, la figura del asesor financiero puede ser tu mejor aliado.
¿Qué es un asesor financiero?
Un asesor financiero es un profesional con formación en finanzas que te ayuda a tomar decisiones financieras más acertadas.
Según Humberto Calzada, economista en jefe de Rankia Latinoamérica, su tarea principal es implementar estrategias de inversión que generen ganancias para sus clientes.
Para lograrlo, el asesor debe comprender a fondo los objetivos financieros del cliente y seleccionar las inversiones adecuadas para cumplir esos objetivos.
El asesor financiero adapta tu portafolio de inversiones a tu perfil como inversor. Calzada enfatiza que este proceso requiere un diagnóstico preciso para ofrecerte un plan de inversión personalizado.
Además, un buen asesor debe guiarte para tomar decisiones informadas y saber cuándo realizar movimientos o ajustes en tus inversiones con el fin de maximizar tus ganancias.
Juan Carlos Herrera, jefe de soluciones y asesoría e inversión en GBM, destaca que un asesor financiero puede aumentar hasta un 3% anual de rendimiento al empatar tus objetivos financieros con tu plan de inversión.
Cómo Elegir a un Asesor Financiero
A pesar de su preparación, es fundamental recordar que un asesor financiero no tiene la capacidad de predecir el futuro. Aquí hay algunos consejos para elegir al asesor financiero adecuado:
Certificación y Registro: Verifica que el asesor cuente con la autorización de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) para ejercer su profesión. Esto garantiza que opera dentro de los parámetros regulatorios.
Historial de la Institución: Investiga la reputación de la casa de bolsa o institución financiera donde planeas invertir. Tanto la institución como el asesor deben ser capaces de explicar claramente su metodología de inversión.
Transparencia: Un asesor financiero debe ser transparente al explicarte los beneficios y riesgos de diferentes opciones de inversión. Esto incluye informarte sobre las posibles desventajas y pérdidas.
Ética Profesional: La Asociación Mexicana de Instituciones Bursátiles (AMIB) realiza exámenes que incluyen una sección de ética para certificar que los asesores están capacitados para cumplir con su tarea de manera ética y profesional.
Rendimiento Pasado: Cuando se trata de productos de inversión ofrecidos por una casa de bolsa, revisa el rendimiento histórico de los productos durante los últimos cinco a diez años. Esto puede brindarte una idea de su desempeño pasado.
Antes de firmar cualquier contrato de intermediación bursátil, léelo con detenimiento y asegúrate de entender los riesgos involucrados, especialmente en productos de renta variable, como acciones en la bolsa. Es crucial recordar que los rendimientos pasados no garantizan rendimientos futuros.
Contar con un asesor financiero calificado puede ayudarte a navegar las complejidades del mercado financiero y tomar decisiones informadas para alcanzar tus objetivos financieros.