Inversionistas experimentados comparten retrospectivamente sus consejos clave para aquellos que se adentran en el mundo de las inversiones. Establecer objetivos claros, evaluar la liquidez y volatilidad de los productos financieros, y conocer las opciones disponibles son elementos fundamentales para el éxito en las inversiones
MÉXICO.- Cuando alguien comienza su trayectoria en el mundo de las inversiones, su nivel de preparación y conocimiento es crucial para determinar el éxito de sus decisiones.
En resumen, los consejos de inversores experimentados resaltan la importancia de establecer objetivos claros al invertir, mantener la disciplina, evaluar la liquidez y volatilidad de los productos financieros, y conocer las opciones disponibles en el mercado. | pexels
Por esta razón, resulta interesante conocer la opinión retrospectiva de inversores experimentados sobre lo que les dirían a sí mismos cuando recién empezaban en el mundo bursátil.
En una entrevista con tres directivos de diferentes casas de Bolsa, se exploró las lecciones aprendidas y los aspectos que consideran que manejaron bien o desaprovecharon al comienzo de sus carreras.
Establecer objetivos: El pilar de todo prospecto
Uno de los aspectos más importantes que los inversores experimentados destacan es la necesidad de establecer objetivos claros al invertir. Iniciar sin un plan ni metas específicas puede resultar contraproducente.
José Antonio Ezquerra, director de Promoción de Finamex Casa de Bolsa, enfatiza la importancia de definir metas y el tiempo necesario para alcanzarlas al realizar una inversión. Establecer metas permite desarrollar una estrategia de inversión adecuada que se alinee con los objetivos del inversionista.
Disciplina y evaluación constante
La disciplina es un factor clave para los inversores. Omar Morales, director de Fondos de Renta Variable de Principal Financial Group, subraya que la disciplina es esencial para mantenerse fiel a la estrategia de inversión y evaluar si las decisiones tomadas están dando resultados. Es importante analizar constantemente la estrategia y ajustarla según sea necesario.
Evaluar la liquidez, objetivos y volatilidad del producto
Antes de invertir, es crucial que los inversionistas comprendan tres aspectos fundamentales del producto financiero: su nivel de liquidez, si se adapta a sus necesidades y quién respalda dicho producto.
Es importante que el inversionista evalúe si el nivel de liquidez del instrumento coincide con sus necesidades, considerando los plazos de vencimiento y la disponibilidad del dinero.
Además, es esencial comprender cómo el respaldo del gobierno, una empresa o un corporativo puede afectar la volatilidad del producto. Este conocimiento contribuirá a reducir el riesgo y tomar decisiones más informadas.
Conocer las opciones disponibles en el mercado
Adolfo Herrera, director general de Interacciones, destaca la importancia de conocer la amplia gama de productos financieros disponibles en el mercado. Recuerda que sus primeras inversiones fueron en simuladores y lamenta no haber estado más informado sobre las distintas opciones disponibles.
Herrera enfatiza que la elección de un producto financiero debe basarse en el perfil y los objetivos del inversionista, así como en su tolerancia al riesgo. Conocerse a uno mismo y encontrar un equilibrio adecuado en el portafolio de inversiones es fundamental para preservar el capital.
En resumen, los consejos de inversores experimentados resaltan la importancia de establecer objetivos claros al invertir, mantener la disciplina, evaluar la liquidez y volatilidad de los productos financieros, y conocer las opciones disponibles en el mercado.
Estos elementos fundamentales contribuirán al éxito y a tomar decisiones más informadas en el mundo de las inversiones.
Fuente: Finamex Casa de Bolsa, Interacciones, Principal Financial Group,