Mediante la revista oficial de la Condusef, Proteja su Dinero, se profundizó en el papel del asesor financiero, a través de la experiencia de su propia asesora, Fernanda Villanueva
MÉXICO-. La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros, a través de su revista oficial Proteja su Dinero, ha enfatizado la trascendental función que desempeña un asesor financiero en la buena gestión de las finanzas personales de un usuario.
¿Qué comprende el papel del asesor financiero y su función? | Pexels
El papel del asesor financiero abarca una amplia gama de responsabilidades fundamentales que son esenciales para la toma de decisiones financieras inteligentes y la protección del patrimonio personal.
Para arrojar luz sobre esta cuestión, es así que, esta revista se puso en contacto con una asesora profesional en seguros certificada por la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF).
¿Qué comprende el papel del asesor financiero?
Fernanda Villanueva, la asesora financiera contactada por la Condusef para obtener información sobre este tema, resaltó la importancia de adquirir un seguro desde una edad temprana.
Destacó que el seguro no solo protege al usuario, sino que el usuario mismo es su activo más valioso. Esta perspectiva cobra gran relevancia, ya que, según la asesora, pocos jóvenes demuestran interés en planificar su futuro financiero.
Esto podría exponerlos a desafíos financieros en el futuro, especialmente en una sociedad envejecida que no previó sus necesidades de jubilación
"Yo recomendaría siempre contar con un seguro de gastos médicos, sobre todo si eres emprendedor, freelance o trabajador independiente. Si tu bolsillo te lo permite, también podrías considerar contratar un seguro de vida con ahorro y un plan personal para el retiro", señaló la asesora financiera."
La asesora también hizo hincapié en que el seguro fundamental para las personas mayores es el seguro de gastos médicos, ya que a medida que envejecemos, aumenta la propensión a enfrentar problemas de salud y accidentes.
Planificar y contar con un ahorro para el retiro es crucial para garantizar una jubilación cómoda y sin preocupaciones.
La función vital del asesor financiero
La función de un asesor financiero no se limita a ofrecer consejos sobre seguros, sino que abarca una variedad de aspectos financieros. Los asesores están ahí para ayudar a los usuarios a comprender sus necesidades financieras, establecer metas, desarrollar estrategias de inversión, planificar la jubilación y tomar decisiones informadas en momentos de emergencias financieras.